Advokat-86.ru

Помощь адвоката
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Телефонный мошенник: как определить и куда обращаться

Телефонный мошенник: как определить и куда обращаться

Активность телефонных мошенников в 2020 году в России такая, что безопасным вариантом было бы вообще не отвечать на звонки с неизвестных номеров (если только это не предусматривает специфика вашей работы), поскольку вероятность того, что это мошенник или спам, весьма высока.

– Если самим фактом ответа на звонок вы вреда не причините (история о том, что якобы нельзя отвечать словом «да», потому что украдут образец голоса и потом подтвердят денежный перевод, – всего лишь страшилка), то чего действительно делать не стоит, так это называть свои банковские данные – CVC-коды и коды из СМС. Ни один банк их спрашивать не будет.

Популярные схемы телефонного мошенничества

Существует несколько распространенных способов, которыми пользуются телефонные мошенники.

Близкий родственник попал в беду

Звонят с неизвестного номера и представляются сотрудниками внутренних органов. Сообщают, что близкий человек задержан. Могут указываться разные причины (ДТП, незаконное хранение оружия, совершенное убийство, обнаружение наркотиков, нанесение телесных повреждений другому лицу и т. п.). Затем передают трубку якобы близкому человеку, который говорит взволнованным, нечетким голосом или шёпотом, что попал в беду. Телефон при этом якобы передается сотруднику правоохранительных служб, который предлагает свою помощь в этой ситуации.

Деньги за услуги просят привезти не в отделение, а в определенное место, объясняя это боязнью быть пойманным на даче взятки. Если жертва соглашается передать некую сумму денег, то звонящие сообщают место, куда их необходимо привезти и передать указанному человеку. Нередко сумму забирает курьер, который либо в сговоре, либо ничего не знает.

После передачи денег жертве могут сообщить, где можно «найти» родственника, который на самом деле изначально находился в безопасности. Могут ничего не сообщать, а просто исчезнуть. Часто этим занимаются заключенные прямо из мест лишения свободы. Вариант с переводом средств на карточный счет используется редко, так как счет карты вычисляется. Также бывает деньги просят перевести на номер телефона.

Если абонент, которому звонят, не соглашается на такие действия, на него оказывают давление и пытаются запугать. Мошенники стараются вести непрерывный разговор, чтобы не дать человеку никакого шанса осмыслить услышанное.

При совершении такого рода мошеннических действий, как правило, действует сразу несколько лиц. Основное действующее лицо занимается звонками, набирая на мобильном телефоне номера по возрастанию или убыванию последней цифры, произнося заранее подготовленные фразы и пытаясь запугать и дезориентировать жертву.

Вы выиграли, но нужны деньги для оформления и получения приза

В связи с частым проведением на радио и телевидении акций и лотерей мошенники решили использовать этот способ для обмана честных граждан, прикрываясь лицом солидных компаний или просто выдумывая новые. На эту удочку попадают, как правило, любители быстрых денег и легкой наживы.

На номер телефона жертвы поступает вызов или приходит СМС, в котором сообщается, что вы выиграли машину или что-то очень крупное и дорогостоящее. Для уточнения подробностей предлагается совершить звонок на указанный номер. Звонящий представляются ведущим радиошоу или телепередачи и сообщает о крупном выигрыше. Обычно называют такие призы:

  • крупная сумма денег;
  • автомобиль;
  • ноутбук;
  • смартфон.

Чтобы получить приз, «счастливчику» нужно перезвонить на радиостанцию и сообщить некоторые данные. На поступивший звонок отвечает «руководитель призового фонда» и сообщает ряд требований, которые нужны для получения подарка. Мошенник просит человека представиться и назвать дату и год своего рождения, очень убедительно рассказывает об акции и заверяет в ее честности.

Далее следует запугивание тем, что если этого не будет сделано, то приз получить будет невозможно, он будет разыгран заново среди оставшихся участников. Боясь потерять свой шанс, жертва в срочном порядке осуществляет требуемые действия. Как только жертва это сделает, ее деньги будут перечислены мошенникам.

Ошибка с переводом средств на мобильный

На телефон приходит СМС-сообщение, в котором говорится, что на счет мобильного произведено пополнение средств на определенную сумму с помощью функции мобильного перевода или через платежный терминал (на самом деле никакого пополнения не осуществляется). Буквально через минуту пишут или звонят мошенники и сообщают, что перевод был сделан по ошибке, поэтому они просят перевести эту сумму обратно посредством мобильного перевода.

Читать еще:  Возврат средств за неоказанную услугу

Часто в своем стремлении восстановить справедливость жертва даже не задумывается проверить свой счет и «возвращает» средства обратно, на самом деле переводя мошенникам свои собственные деньги. Не дать этому осуществиться может только недостаточное количество средств на счету, уведомление о котором заставит жертву наконец заподозрить неладное.

Хищение денежных средств по телефонному звонку

На номер приходит СМС с просьбой перезвонить и подробным объяснением причины для звонка. Естественно, все эти обстоятельства выдуманы. После того как обратный звонок завершен, вас очень долго держат на связи. Как только вы отключитесь, то обнаружите, что с вашего мобильного счета списаны деньги. В этом случае вы звоните на платный номер телефона, который был зарегистрирован на мошенников.

Просьба о помощи

На телефон поступает сообщение с незнакомого номера с просьбой перевести деньги не на обычный номер, а на тот, с которого пришло СМС, либо на указанные в этом же сообщении счет, карту. При этом используются стандартные обращения (папа, мама, сын, дочь, друг и т. п.).

Обычно сообщение не содержит ничего пугающего (попал в неприятности, случилась беда) так как человек может всполошиться и позвонить родственнику, другу, от которого якобы пришло СМС. Текст сообщений обычно типа нужно срочно пополнить баланс, не могу позвонить и т. д.

Мошенничество по телефону, связанное с банковскими картами

Распространенность пластиковых карт значительно упростила жизнь аферистам и увеличила число их жертв. Благодаря обычному телефонному звонку мошенники могут за несколько минут завладеть информацией по карточному счету и лишить жертву приличных сумм средств на ней. Рассмотрим наиболее распространенные схемы мошенничеств с банковскими картами.

Проверка службой банковской безопасности

На номер телефона поступает звонок якобы от отдела безопасности банка. В разговоре просят сообщить данные о карте для прохождения проверки и при этом угрожают блокировкой карты в случае отказа давать информацию. Завладев секретными данными владельца карты, обманщики совершают покупки или переводят средства на свой счет.

Спасение финансовых средств

Обманщики звонят, представляются сотрудниками банка и сообщают, что с вашего номера карты в данный момент происходит незаконное списание средств и что нужно срочно произвести проверку личных данных. При этом мошенники просят назвать всю информацию по карте.

Ложный покупатель

Многие люди пользуются услугами торговых площадок, чтобы что-то продать, и указывают на них свой номер телефона. На него поступает звонок от мошенника-«покупателя», который просит продиктовать номер карты, срок ее истечения и три цифры, находящиеся на ее обороте, якобы для перечисления денег за покупку.

Как работает эта схема, рассказывает потенциальная жертва, которая не поддалась на уловки афериста и распознала обман:

Сообщение с номером 900

Жертве приходит СМС с незнакомого номера о блокировке карты, списании денежных средств и телефоном для связи, но в начале сообщения указывается 900 – номер Сбербанка. Невнимательная жертва перезванивает, и мошенники ей диктуют ложную инструкцию, прикрываясь целью разблокировать карту или вернуть списанные деньги. На самом деле выведывается информация по карте, делается якобы пробный перевод на указанный мошенником счет или номер, который похищается.

Схемы обмана телефонных мошенников

Какие схемы обмана популярны в прошлом и актуальны в 2018 году? Мошенничество по телефону имеет несколько видов, о которых следует знать каждому владельцу гаджета:

  • случай с родственниками, когда путанным голосом сообщается о трагедии и просьбе о переводе денег на определенный номер телефона или карты. Самые наглые мошенники требуют личной передачи средств по определенному адресу, что практикуется при крупных денежных суммах взамен освобождения родственника и снятия обвинений по серьезному преступлению (ДТП, наркотики и прочее);
  • приз, выигрыш, лотерея и прочее;
  • платный код активации обязательной услуги от сотового оператора;
  • просьба «Перезвоните мне, пожалуйста» с неизвестного платного номера;
  • спам рассылка ссылок, переход по которым дает доступ к личным данным и приложениям абонента и как следствие – списанию денег с номера телефона и привязанных карт;
  • фишинг – кража паролей и личных данных с загруженных приложений, которые требуют ввод данных по карте/паспорту/счету – через вирус все сведения попадают в руки злоумышленников, отыскать которых практически невозможно.
Читать еще:  В какую трудовую инспекцию обращаться с жалобой на работодателя

Кроме устаревших схем обмана, продвинутые мошенники придумали новые способы обналичивания чужих денег с телефонных номеров, электронных кошельков и карт.

Звонок из банка

Звонок сотрудника банка с единого номера службы поддержки, что стало возможным при использовании сервисов с подменой номера. Такая схема имеет следующий алгоритм:

  • приходит смс с номера (например, 900) о подтверждении/отказе перевода по запросу другого абонента;
  • для отказа – отправьте код или деньги будут списаны через 600 секунд, что приводит абонента в панику и заставляет совершать необдуманные действия;
  • следом за сообщением звонит сотрудник банка, который предлагает следовать его инструкциям для предотвращения мошенничества – ввод кода, текстового сообщения и прочее;
  • итог махинации – деньги списываются, а в банке звонок не отслеживался, так как был совершен совершенно с другого номера.

Обратите внимание!

Банки не имеют права автоматически списывать со счетов средства, не имея подтверждения операций от клиента. В схожей ситуации рекомендуется перезвонить в службу поддержки самостоятельно, уточнив правдоподобность ситуации.

Через смс по мобильному телефону

Чаще всего мошенники используют простой вариант обмана через СМС информирование. Какие случаи встречаются сегодня:

  • сообщение о блокировки карты, разблокировать которую можно, позвонив по указанному номеру, где мошенники запрашивают все данные по карте и получают доступ к денежным средствам;
  • смс с просьбой о помощи – перевод денег или обратный звонок, что в обоих случаях является аферой со списанием денежных средств со счета телефона;
  • бесплатная подписка на услуги, которая впоследствии становится платной.

Обратите внимание!

Приложения, скачанные из интернета могут быть схожи с лицензионными версиями, но содержать вирусные программы, через которые мошенники получают доступ ко всем данным абонента.

Обидно

Звонили телефонные мошенники. Те самые, которые служба безопасности банка.
Так много историй на Пикабу, что в голове всегда была мысль «уж я то точно готова, я знатно с ними повеселюсь!»

Вернёмся к звонку.
Классический номер 495, служба безопасности, бла бла, совершали ли операции?
Кроме одного. На фоне играет музыка, да такая, как обычно играет в кафе, популярная, современная. Плюсом голоса, много. Я привычная к колл-центрам, но тут голоса именно будничный трёп, как в том же самом кафе.
И это настолько меня ошарашило, что я не смогла ничего выдать.
Я и Мошенник (М)
М: Совершали операции?
Я: Да
М: хорошо, в данный момент у вас подана заявка на кредит, вы её подтверждаете?
Я: А почему у вас играет музыка?
М: Вы что, никогда не слышали фоновую музыку?
Я: в колл-центре?

И тут она бросила трубку.
Т.е. им настолько уже пофигу на качество развода, что элементарную видимость серьёзности создать сложно.

P.S. Зато не с зоны)

Как составить исковое заявление в суд

Исковое заявление о мошенничестве составляется по общим правилам обращения в суды. Рассмотрим на примере иска к юридическому лицу. В нём нужно указать:

  • Название суда (районного или мирового).
  • Данные истца.
  • Телефоны.
  • Данные ответчика (из ЕГРИП и ЕГРЮЛ).
  • Цену иска.
  • Ссылку на статью 333.36 НК РФ, которая освобождает такие иски от оплаты госпошлины.
  • Описать факты обмана со ссылками на законодательные акты.
  • В просительной части указать требования о взыскании средств с ответчика.
  • Перечислить список прилагаемых документов (доказательств факта мошенничества).
  • Подпись и дата.
Читать еще:  За работником находящимся в отпуске по уходу ребенком сохраняется рабочее место

В судебной канцелярии зарегистрируют иск. После рассмотрения заявления суд примет решение о проведении судебного заседания (заявителя уведомят о дате) или отказе в этом с указанием причин.

Виды обмана

Как не поверить мужчине с приятным, бархатистым голосом, который, представившись специалистом «колл-центра» банка, сообщает, что с вашего счета списали энную сумму денег.

В этом разговоре ключевая фраза, конечно же, «списали деньги с вашего счета», именно она вызывает чувство волнения, страха и паники. «Деньги, денежки, мои кровно заработанные, отложенные на отдых, зимнюю резину или отдых на островах!»

Паника — плохой товарищ, поэтому не стоит терять разум. В этот момент нужно попытаться понять, кто находится по ту сторону телефонного провода — реальный сотрудник банка или же мошенник. Так что не стоит сразу же диктовать ему номер своей карты и тем более СVV-код.

Чтобы на уловку злоумышленников попадалось как можно меньше людей, эксперт поделилась с нами своими знаниями и назвала несколько видов обмана, которые часто используют мошенники:

• устрашающий: с вашей карты списали деньги, ваша карта заблокирована, срочно продиктуйте данные карты;

• соблазняющий: на ваш счет (имя) поступил денежный перевод, чтобы получить его, сообщите данные карты;

• уточняющий (опросный): банку нужно уточнить ваши данные…

Однако мошенники не всегда маскируются под сотрудников банка. К примеру, это может быть смс-сообщение от «родственника», который попал в беду/аварию/переделку с захватчиками. Другой способ — звонок за счет жертвы. Допустим, вам звонит неизвестный номер, в телефонной трубке звучат поздравления, вам рассказывают, что вы выиграли огромную сумму денег, а затем дают инструкции, как же получить заветный выигрыш. Однако потом выясняется, что на вашем счету недостает внушительной суммы, ведь входящий звонок был платным.

Мошенники на этом не останавливаются. Вам в любой момент может прийти смс со ссылкой на «выигрыш» или магазин. При переходе на нее на устройство может скачаться вредоносная программа, которая крадет данные пользователей и снимает деньги со счетов.

«Постарайтесь во время общения с мошенниками сконцентрироваться на разговоре и не диктовать «на автомате» или в суете данные своей карты. Никогда, никому, ни при какой ситуации не сообщайте данные своей карты, у сотрудников банка они и так есть, и максимум, что они могут у вас спросить, — это последние четыре цифры на карте или кодовое слово, которое вы придумываете в банке при получении карты».

В том случае, если у вас появились сомнения по поводу безопасности вашего счета, специалист посоветовала все-таки положить трубку и перезвонить на телефон горячей линии вашего банка. Ее номер вы с легкостью можете найти на обратной стороне карты. Нет возможности позвонить? Тогда заходите в ближайшее отделение банка и уточните интересующую вас информацию у специалиста. Не забудьте сообщить номер, с которого вам поступил сомнительный звонок, и попросите проверить его. Чтобы обезопасить свои денежные средства, вы можете заблокировать карту в мобильном приложении до выяснения дальнейших обстоятельств.

Мошеннические действия наказываются согласно ст. 159 УК РФ. Для мошенника, действующего в одиночку, предусмотрены штрафные санкции, исправительные работы или заключение под стражу (до 2 лет). Для группы жуликов длительность заключения увеличивается до 10 лет.

  • Главная
  • Мошенничество

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

  • Как пожаловаться на сайт мошенников в интернете. 1 коментарий | 23 просмотра | опубликовано октября 3, 2019

  • Информация
  • Вклады
  • Ипотека
  • Личный кабинет
  • График работы
  • Отзывы

В Одноклассниках реклама платьев Love Dresses, со скидкой 60%,принимают заказ,…

Заказала вещи в инстограмме , отправила деньги и все они…

Заказала в инстаграмм женскую абаю за 10000 руб потребовали 100%…

Меня обнули на 74500 я незнаю как вернуть деньги. Телефоны 74956601168.…

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector